縱論財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型 助力居民財(cái)富保值增值 2025財(cái)富配置與資產(chǎn)管理大會(huì)、銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展大會(huì)舉行

　　12月19日，由中國(guó)證券報(bào)主辦的以“財(cái)富向善智理未來(lái)”為主題的2025財(cái)富配置與資產(chǎn)管理大會(huì)，以及以“強(qiáng)投研優(yōu)配置贏未來(lái)”為主題的2025銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展大會(huì)在深圳舉行。逾200位來(lái)自銀行、理財(cái)公司、證券公司、基金公司等行業(yè)機(jī)構(gòu)的專業(yè)人士齊聚一堂，共同探討財(cái)富管理機(jī)構(gòu)如何通過(guò)服務(wù)模式升級(jí)助力居民財(cái)富保值增值，并結(jié)合對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的分析，探討中國(guó)資產(chǎn)在2026年的布局機(jī)遇。

　　香港中文大學(xué)（深圳）經(jīng)管學(xué)院執(zhí)行院長(zhǎng)、深圳數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)研究院副院長(zhǎng)張博輝表示，當(dāng)前理財(cái)市場(chǎng)呈現(xiàn)穩(wěn)步回升態(tài)勢(shì)，其中含權(quán)產(chǎn)品表現(xiàn)尤為搶眼，反映出市場(chǎng)對(duì)權(quán)益類資產(chǎn)配置的需求提升。

　　在建信理財(cái)黨委書記、董事長(zhǎng)齊建功看來(lái)，當(dāng)前，銀行理財(cái)行業(yè)面臨著前所未有的挑戰(zhàn)，也蘊(yùn)藏著更大的機(jī)遇。在新的發(fā)展階段，建信理財(cái)致力于切實(shí)轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)理念，真正做到以投資人利益為先，主要從深度挖掘客戶需求、持續(xù)豐富產(chǎn)品貨架、大力提升客戶體驗(yàn)三方面發(fā)力。同時(shí)，將持續(xù)推進(jìn)投研一體化建設(shè)，不斷提升投研能力；積極拓展多資產(chǎn)策略，提升資產(chǎn)配置能力。

　　談及理財(cái)公司發(fā)展方向，工銀理財(cái)黨委副書記、總裁高向陽(yáng)表示，工銀理財(cái)致力于建成全功能型理財(cái)公司，為客戶提供全品類的產(chǎn)品銷售，面對(duì)資管行業(yè)的新變局、新挑戰(zhàn)，邊思考、邊實(shí)踐，開展了一些有益的探索和實(shí)踐。展望未來(lái)，高向陽(yáng)表示，要將好的實(shí)踐固化下來(lái)、傳承下去，形成一套清晰、穩(wěn)定、可歸因、可復(fù)制的管理體系。

　　居民理財(cái)需求日益增長(zhǎng)尤其是對(duì)多元化資產(chǎn)配置需求的提升，不僅推動(dòng)理財(cái)市場(chǎng)整體規(guī)模進(jìn)一步壯大，更引發(fā)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的深刻變革，基金公司、證券公司、理財(cái)公司等專業(yè)機(jī)構(gòu)紛紛加速入局，與銀行同臺(tái)競(jìng)技，既有競(jìng)爭(zhēng)更有合作。

　　大成基金總經(jīng)理譚曉岡認(rèn)為，銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展正成為推動(dòng)整個(gè)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要?jiǎng)恿?，而公募基金與銀行業(yè)合作的持續(xù)深化與升級(jí)，

　　將成為這一進(jìn)程中的關(guān)鍵支撐。大成基金將進(jìn)一步發(fā)揮專業(yè)能力，主動(dòng)融入銀行財(cái)富管理生態(tài)，與銀行業(yè)共同推動(dòng)提升投資者回報(bào)。

　　依靠積極向買方投顧轉(zhuǎn)型等舉措，證券公司近年來(lái)在助力居民財(cái)富保值增值方面發(fā)揮著越來(lái)越重要的作用。在首創(chuàng)證券黨委副書記、董事、總經(jīng)理蔣青峰看來(lái)，在低利率與嚴(yán)監(jiān)管交織、需求升級(jí)與行業(yè)轉(zhuǎn)型并行的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，銀行理財(cái)與券商資管作為資管生態(tài)中的核心力量，打破壁壘、深化協(xié)同，既是應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變局的必然選擇，更是共建高質(zhì)量發(fā)展生態(tài)的核心命題。

　　在談及如何打造專業(yè)特色的財(cái)富管理型券商時(shí)，上海證券黨委書記、董事長(zhǎng)李海超表示，公司以“尚臻魔方”資產(chǎn)配置體系為核心驅(qū)動(dòng)力，全面推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與專業(yè)能力建設(shè)，同時(shí)積極推進(jìn)開放協(xié)同，深化產(chǎn)融結(jié)合，持續(xù)開展普惠金融與投資者教育工作，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)的社會(huì)責(zé)任與時(shí)代使命。

　　伴隨著資本市場(chǎng)雙向開放持續(xù)深化，境內(nèi)投資者對(duì)于配置海外優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的興趣也在不斷提升。匯華理財(cái)總經(jīng)理王茜總結(jié)說(shuō)，低利率時(shí)代資管行業(yè)破局需把握三大方向：重視另類資產(chǎn)機(jī)會(huì)；從固收向多資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)型；人民幣產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)境內(nèi)外多元配置，即進(jìn)行全球資產(chǎn)配置。

　　2026年是“十五五”開局之年，新的一年國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境將呈現(xiàn)怎樣的變化，市場(chǎng)又將孕育出哪些投資機(jī)遇，同樣是本次大會(huì)值得關(guān)注的重點(diǎn)。

　　盡管我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中老問(wèn)題和新挑戰(zhàn)并存，但中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)研究院原副院長(zhǎng)畢吉耀認(rèn)為，我國(guó)經(jīng)濟(jì)長(zhǎng)期向好的基本面沒(méi)有改變?！耙媒y(tǒng)籌發(fā)展和安全，繼續(xù)實(shí)施更加積極有為的宏觀政策，著力穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)企業(yè)、穩(wěn)市場(chǎng)、穩(wěn)預(yù)期，不斷鞏固拓展經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好勢(shì)頭，實(shí)現(xiàn)‘十五五’良好開局?！碑吋硎?。

　　談及如何激活經(jīng)濟(jì)潛能，廣發(fā)證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家郭磊認(rèn)為，關(guān)鍵在于精準(zhǔn)把握其蘊(yùn)含的潛在空間：通過(guò)長(zhǎng)效機(jī)制形成推動(dòng)地方投資正?；?；國(guó)內(nèi)要形成新消費(fèi)群體，同時(shí)擴(kuò)大入境消費(fèi)；與新興產(chǎn)業(yè)相關(guān)的場(chǎng)景得到培育，并創(chuàng)造新的行業(yè)需求。

　　在圓桌論壇環(huán)節(jié)，多位業(yè)內(nèi)人士分享了他們對(duì)2026年市場(chǎng)投資機(jī)遇的研判。從整體上看，中國(guó)資產(chǎn)依然存在較強(qiáng)吸引力，2026年投資機(jī)遇主要在一些政策協(xié)同發(fā)力與產(chǎn)業(yè)升級(jí)的方向，新能源、新材料、芯片、具身智能、智能家居、健康消費(fèi)等細(xì)分領(lǐng)域值得關(guān)注。

（文章來(lái)源：中國(guó)證券報(bào)）

(原標(biāo)題：縱論財(cái)富管理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型 助力居民財(cái)富保值增值)

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