用專業(yè)構(gòu)筑信任橋梁：公募渠道經(jīng)理的日常

　　【導(dǎo)讀】走進(jìn)工銀瑞信基金 | 第7期：銀行渠道經(jīng)理的故事

　　文：陳夢

　　在公募基金行業(yè)，渠道經(jīng)理是不同于傳統(tǒng)銷售的關(guān)鍵角色，他們深耕銀行基層網(wǎng)點、傳遞專業(yè)投資理念，成為連接基金公司、銀行與投資者的“價值紐帶”。

　　那么，公募渠道經(jīng)理是如何通過銀行把專業(yè)的產(chǎn)品和投資理念，清晰有效地傳遞給每一位投資者的呢？本期走進(jìn)工銀瑞信基金系列欄目，將帶領(lǐng)大家走進(jìn)渠道經(jīng)理的日常。

不止于銷售：三方聯(lián)動的“服務(wù)樞紐”

　　很多人會將基金公司渠道經(jīng)理的工作等同于“賣基金”，但此次工銀瑞信的渠道經(jīng)理給出了更精準(zhǔn)的定位：不直接面對投資者、不單純銷售基金，而是聚焦銀行合作渠道的全流程服務(wù)。

　　在公募基金的銷售體系中，銀行是投資者接觸基金產(chǎn)品的主要入口，而渠道經(jīng)理的核心任務(wù)，就是為不同的銀行網(wǎng)點匹配契合的產(chǎn)品與資產(chǎn)配置方案。

　　從售前的產(chǎn)品培訓(xùn)、投資理念宣導(dǎo)，到售中的需求對接、疑問解答，再到售后的市場解讀、投資者陪伴，渠道經(jīng)理貫穿了基金服務(wù)的每一個環(huán)節(jié)。他們既要發(fā)揮基金公司的專業(yè)投研優(yōu)勢，讓銀行理財經(jīng)理吃透產(chǎn)品的風(fēng)格特點與投資邏輯；又要借助銀行的綜合金融服務(wù)能力，共同為投資者搭建起從“了解產(chǎn)品”到“科學(xué)配置”的完整鏈路，最終實現(xiàn)基金公司、銀行、投資者的三方共贏。

奔走在一線：銀行網(wǎng)點的“專業(yè)講師”

　　清晨的銀行網(wǎng)點晨會，是渠道經(jīng)理工作的重要陣地。渠道經(jīng)理們的一天往往從一場緊湊的網(wǎng)點培訓(xùn)開始。面對銀行理財經(jīng)理拋出的各類問題，從產(chǎn)品業(yè)績波動到市場行情解讀，從投資者風(fēng)險偏好匹配到資產(chǎn)配置建議，渠道經(jīng)理都需要給出專業(yè)、易懂的解答。

　　尤其是在市場震蕩期，投資者的焦慮情緒會通過銀行渠道傳遞而來。此時，渠道經(jīng)理的職責(zé)不僅是答疑解惑，更是引導(dǎo)理性投資。渠道經(jīng)理會結(jié)合投資者的賬戶情況與風(fēng)險承受能力，倡導(dǎo)“分散投資、組合配置、長期持有”的理念，幫助投資者跳出“追漲殺跌”的誤區(qū)。

內(nèi)外兼修：從“產(chǎn)品推廣者”到“投資顧問”

　　近年來，渠道經(jīng)理工作對專業(yè)能力的要求不斷升級。早年間的工作重心或更多圍繞產(chǎn)品展開，而如今，他們則需要向“投資顧問”的角色轉(zhuǎn)型。這意味著渠道經(jīng)理不僅要吃透自家公司的產(chǎn)品，更要對宏觀市場、行業(yè)趨勢、資產(chǎn)配置邏輯有全面深入地理解。

　　作為“投資顧問”，渠道經(jīng)理除了奔走在銀行網(wǎng)點的一線，還要參與公司內(nèi)部的“選品會”、投資策略會，向投研團(tuán)隊同步最新的客戶需求，共同確定下一階段的產(chǎn)品配置方向，進(jìn)而豐富產(chǎn)品種類，滿足投資者需求。

　　從晨光中的網(wǎng)點晨會，到公司內(nèi)部的策略研討，渠道經(jīng)理的腳步從未停歇。他們沒有耀眼的投研光環(huán)，卻用日復(fù)一日的專業(yè)服務(wù)，構(gòu)筑起基金公司與投資者之間的信任橋梁，讓“專業(yè)創(chuàng)造價值”的理念，真正走進(jìn)千家萬戶的財富管理生活。

（文章來源：中國基金報）

(原標(biāo)題：用專業(yè)構(gòu)筑信任橋梁：公募渠道經(jīng)理的日常)

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