安聯基金沈良：精細化、數字化及機構間的多維合作將是國內投顧行業(yè)發(fā)展趨勢

　　新華財經廣州11月26日電（記者呂光一）由中國經濟信息社主辦，廣州市委金融委員會辦公室、新華社廣東分社支持的“2025廣州投資顧問大會暨財富管理轉型發(fā)展會議”，于11月26日-27日在廣州南沙舉行。

　　在26日的主會場“買方投顧實踐探索”主題討論環(huán)節(jié)，安聯基金代董事長、總經理沈良發(fā)表題為《借鑒與展望：歐洲投顧市場實踐與中國市場啟示》的主旨演講。

安聯基金代董事長、總經理沈良主辦方供圖

　　他說，2008年金融危機以來，歐洲市場的投資產品種類越來越多，投資回報越來越難確定，而投資者的要求卻越來越高，在這個背景下催動投顧需求不斷提高，一個顯著的變化是歐洲市場投顧費率的占比增加，傳統的托管費和交易傭金慢慢萎縮。投顧業(yè)務已成為歐洲財富管理行業(yè)的支柱。

　　沈良說，歐洲投顧行業(yè)根據不同客群，比如機構投資者、零售投資者、高凈值人士等開展差異化、細分化服務，這跟國內投顧行業(yè)有所不同。特別是機構投資者的投資需求越來越多樣化、專業(yè)化，需要大型的投顧機構支持，要求投顧機構根據機構投資者對于收益、流動性、投資限制等多方面的不同要求“對癥下藥”。

　　對于投顧服務零售投資者，沈良分享，跟國內強調產品的多樣性不同，安聯投資在歐洲提供的服務聚焦：標準化、簡單化和陪伴。陪伴是通過電子化手段和AI的方式進行。對于高凈值客戶，他認為投顧提供的服務一是要聚焦個性化，二是要提供稀缺性產品。

　　立足于安聯投資在歐洲的經驗，沈良認為，中國的財富管理行業(yè)進入2.0時代，不再只是賣產品，而是需要提供解決方案，從產品到買方投顧不是選擇，是必經之路。在這一轉變中，精細化、數字化以及機構間的多維合作將是國內投顧行業(yè)未來的發(fā)展趨勢。

（文章來源：新華財經）

(原標題：安聯基金沈良：精細化、數字化及機構間的多維合作將是國內投顧行業(yè)發(fā)展趨勢)

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