養(yǎng)老星球 | 超60只養(yǎng)老目標基金前7月收益超10%，部分產(chǎn)品清盤引關注

　　進入8月，養(yǎng)老目標基金前7個月的業(yè)績表現(xiàn)也浮出水面。《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，超60只養(yǎng)老目標基金前7個月收益高于10%，最高收益超20%。

　　此外，近日又有養(yǎng)老目標基金清盤，截至2025年8月2日，申萬菱信養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合在運作3年后，因規(guī)模達不到存續(xù)條件而清盤。

　　超60只養(yǎng)老目標基金前7個月收益超10%

　　Wind數(shù)據(jù)顯示，截至7月底，今年以來所有養(yǎng)老目標基金全都實現(xiàn)了正收益，其中收益超過10%的養(yǎng)老目標基金超過了60只（不同份額分開計算），還有18只產(chǎn)品收益超過13%，最高收益超20%。

　　由于7月份權益市場表現(xiàn)不錯，這些基金在7月份的漲幅整體也比較可觀，甚至有的單月收益超過前7個月總收益的一半。

　　值得一提的是，雖然養(yǎng)老目標基金今年都是正收益，但是有些產(chǎn)品的收益比較低，比如國聯(lián)養(yǎng)老目標日期2045三年持有，這只成立于2022年10月的基金，今年前7個月的收益僅有0.5%。

　　按照合同約定，該基金目前權益類資產(chǎn)比例在34%-59%，中樞值在49%，也就是說，這只目標日期型產(chǎn)品目前大致相當于一只平衡混合型基金。

　　不過顯然，前7個月權益方面并沒有給基金凈值帶來比較明顯的正向貢獻，從一季報和二季報也可以看出，兩個季度全部跑輸比較基準。

　　基金經(jīng)理在二季報中表示：“由于4月上旬權益市場的大幅波動，出于對絕對收益的考慮，產(chǎn)品在投資策略上略偏謹慎，導致季度收益率略弱于基準?！?/p>

　　又一只養(yǎng)老目標基金清盤

　　其他產(chǎn)品方面，近日又有養(yǎng)老目標基金清盤。

　　申萬菱信基金公告稱，截至2025年8月2日日終，申萬菱信養(yǎng)老目標日期2040三年持有期混合型發(fā)起式（FOF）的基金資產(chǎn)規(guī)模低于兩億元，觸發(fā)基金合同約定的終止情形，基金將根據(jù)約定終止基金合同并進入基金財產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會審議。

　　記者注意到，該基金成立于2022年8月2日，成立時的規(guī)模約為0.22億元，截至今年6月底時，規(guī)模也只有0.25億元。

　　從凈值來看，該基金運作了近3年時間，截至今年7月底，累計凈值只有1.0226元，成立近3年的收益僅有2.26%。

　　多只養(yǎng)老基金變更基金經(jīng)理

　　今日，國投瑞銀公告稱，周宏成離任國投瑞銀平衡養(yǎng)老目標三年持有期混合發(fā)起式（FOF）、國投瑞銀穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合（FOF）的基金經(jīng)理，離任原因為個人辭職。

　　其中國投瑞銀平衡養(yǎng)老目標三年持有期混合為一只三年持有期基金，成立于2023年4月，周宏成從基金成立就開始管理，但累計管理該基金的時間只有2年多，相當于第一個三年持有期還沒屆滿就離職了。

　　此外，近日中銀基金公告稱，中銀安康穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有混合(FOF)、中銀添禧豐祿穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合（FOF）均增聘柳洋為基金經(jīng)理，和姚衛(wèi)巍一起管理。

（文章來源：每日經(jīng)濟新聞）

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