服務(wù)國(guó)民養(yǎng)老20年 先行者南方基金肩負(fù)個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)使命

　　11月4日，人社部等五部門聯(lián)合發(fā)布《個(gè)人養(yǎng)老金實(shí)施辦法》以來，我國(guó)個(gè)人養(yǎng)老金制度邁出關(guān)鍵一步。作為投資者個(gè)人養(yǎng)老金的管理主力和重要的參與方之一，各大基金公司均嚴(yán)陣以待，從投研、系統(tǒng)、產(chǎn)品、投教等多維度全方位做足準(zhǔn)備，為新賽道蓄力。其中，作為業(yè)內(nèi)為數(shù)不多擁有養(yǎng)老金投資管理“全牌照”的基金公司之一，南方基金積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，全方位推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)落地。目前，南方基金已完成養(yǎng)老賬戶系統(tǒng)對(duì)接、養(yǎng)老基金儲(chǔ)備、合作平臺(tái)建設(shè)等全方位的能力建設(shè)。截至11月18日，南方基金已有8只養(yǎng)老產(chǎn)品增設(shè)Y份額，完成和多家個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)測(cè)試，同時(shí)積極舉辦“【老有所依】個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)分享會(huì)”全平臺(tái)直播，力爭(zhēng)為客戶提供“產(chǎn)品+賬戶+陪伴”三位一體的綜合性個(gè)人養(yǎng)老服務(wù)。

　　養(yǎng)老業(yè)務(wù)踐行“投、教一體”

　　據(jù)了解，南方基金首批獲得公募養(yǎng)老目標(biāo)產(chǎn)品Y份額審批，也是首批通過中國(guó)結(jié)算個(gè)人養(yǎng)老系統(tǒng)驗(yàn)收測(cè)試的機(jī)構(gòu)，同時(shí)也是國(guó)內(nèi)首批養(yǎng)老目標(biāo)基金管理人。在此基礎(chǔ)上，南方基金也高度重視在投資者養(yǎng)老業(yè)務(wù)知識(shí)普及、服務(wù)與銷售體驗(yàn)，以及運(yùn)營(yíng)方面的能力提升，力爭(zhēng)做到養(yǎng)老業(yè)務(wù)“投、教一體”。

　　對(duì)此，南方基金積極響應(yīng)監(jiān)管號(hào)召，全方位展開個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)投教宣傳，于11月17日舉辦“‘老有所依’個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)分享會(huì)”大直播，同步在主流財(cái)經(jīng)媒體、個(gè)人養(yǎng)老金基金銷售機(jī)構(gòu)財(cái)富號(hào)、第三方機(jī)構(gòu)等30余個(gè)平臺(tái)同步播出，觀看量超50萬，投資者評(píng)價(jià)“有趣有料、直擊人心”。對(duì)投資者樹立養(yǎng)老意識(shí)、了解養(yǎng)老政策、學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)操作非常有幫助。

　　不僅如此，南方基金還專門部署了養(yǎng)老金融的投教陪伴工作，不僅為客戶提供投教服務(wù)、最新資訊，還可以為客戶提供養(yǎng)老計(jì)算器等實(shí)用養(yǎng)老工具，助力客戶更好地了解養(yǎng)老、一站式完成養(yǎng)老準(zhǔn)備。

　　由于養(yǎng)老金融產(chǎn)品本身的長(zhǎng)期性，它們可以通過拉長(zhǎng)周期、緩釋風(fēng)險(xiǎn)的方式實(shí)現(xiàn)投資的「長(zhǎng)期主義」，或可有效提升投資者持基體驗(yàn)，改善長(zhǎng)期以來「基金賺錢、基民不賺錢」的問題。所以南方基金始終認(rèn)為個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)是一個(gè)長(zhǎng)期且漫長(zhǎng)的工作，投資者教育與宣傳不能只搞運(yùn)動(dòng)戰(zhàn)，而要當(dāng)作一項(xiàng)沒有盡頭的馬拉松來跑。

　　公募行業(yè)養(yǎng)老專家，服務(wù)國(guó)民養(yǎng)老20年

　　公募基金在個(gè)人養(yǎng)老金制度落地和養(yǎng)老金融市場(chǎng)發(fā)展過程中扮演的重要角色，也對(duì)于其資產(chǎn)管理能力提出了更高要求。在這一方面，南方基金提供了一個(gè)很好的樣本。

　　作為業(yè)內(nèi)為數(shù)不多擁有養(yǎng)老金投資管理“全牌照”的基金公司之一，南方基金始終把服務(wù)養(yǎng)老作為重要的戰(zhàn)略方向，自2002年首批入選社保基金投資管理人以來，持續(xù)深耕養(yǎng)老領(lǐng)域20年，在投研、運(yùn)營(yíng)、服務(wù)等多方面深化資源投入，形成了全國(guó)社保、基本養(yǎng)老基金、企業(yè)年金、職業(yè)年金、個(gè)人養(yǎng)老金的完整養(yǎng)老資產(chǎn)管理體系，致力于為投資者提供養(yǎng)老資產(chǎn)“一站式的生命周期管理”，所管理的各類養(yǎng)老資產(chǎn)規(guī)模位居行業(yè)前列。

　　為迎接第三支柱快速發(fā)展，南方基金在2016年率先成立FOF投資部，建立了較強(qiáng)的FOF投研團(tuán)隊(duì)和多資產(chǎn)決策信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了養(yǎng)老金投資和FOF投資所需要的宏觀策略、大類資產(chǎn)比較、大宗商品、股債比較以及資產(chǎn)內(nèi)部alpha研判的系統(tǒng)性框架。

　　值得注意的是，南方基金在創(chuàng)設(shè)優(yōu)選產(chǎn)品時(shí)，涵蓋養(yǎng)老目標(biāo)日期和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)兩大系列， 基本形成風(fēng)險(xiǎn)梯度清晰、覆蓋群體廣泛的養(yǎng)老目標(biāo)基金產(chǎn)品矩陣。目前養(yǎng)老目標(biāo)日期型初步齊備(2030、2035、2040、2045、2050)，以中風(fēng)險(xiǎn)(R3)產(chǎn)品為主；目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)策略基金則側(cè)重于穩(wěn)健型產(chǎn)品，能夠滿足不同類型客群在不同生命周期規(guī)劃養(yǎng)老的差異化需求。

　　南方基金表示，個(gè)人養(yǎng)老金制度建設(shè)對(duì)資本市場(chǎng)和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的良性、健康發(fā)展有明顯的戰(zhàn)略意義。個(gè)人養(yǎng)老金賬戶采取封閉管理，通過將零散的、短期的資金轉(zhuǎn)變?yōu)殚L(zhǎng)線的、穩(wěn)定的配置資金，并通過稅收優(yōu)惠政策和良好的投資賬戶體驗(yàn)，有望貫徹好長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資的理念，使投資者能更好地分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)、上市公司和資本市場(chǎng)長(zhǎng)期發(fā)展與壯大的成果，助推科技創(chuàng)新和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型，形成實(shí)體經(jīng)濟(jì)、資本市場(chǎng)、居民養(yǎng)老三者的良性互動(dòng)。

　　當(dāng)然，眼下個(gè)人養(yǎng)老金制度還處于發(fā)展初期，很多方面還在完善的過程中。道阻且艱，但走在這樣的康莊大道上，未來的光已經(jīng)開始照亮腳下的路，不斷摸索前進(jìn)迎難而上，探索能夠滿足客戶需求和市場(chǎng)發(fā)展的服務(wù)模式，這是南方基金這樣先行者們勢(shì)必要承擔(dān)起的使命。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：南方養(yǎng)老2030、2035、2040、2045、2050FOF逐筆份額需至少持有滿三年，南方富瑞、富祥、富譽(yù)、富元FOF逐筆份額需至少持有滿一年，持有期限內(nèi)將面臨因不能贖回基金份額而出現(xiàn)的流動(dòng)性約束，詳見基金合同約定?！梆B(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損?；鹩酗L(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。投資前請(qǐng)認(rèn)真閱讀本基金基金合同和招募說明書等法律文件，充分了解本基金詳情及風(fēng)險(xiǎn)特征，根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力選適配產(chǎn)品理性投資。

（文章來源：中國(guó)基金報(bào)）

(原標(biāo)題：服務(wù)國(guó)民養(yǎng)老20年，先行者南方基金肩負(fù)個(gè)人養(yǎng)老金服務(wù)使命)

(責(zé)任編輯：3)