| 基金全稱 | 光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣 |
| 基金代碼 | 025515（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年12月01日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 光大保德信基金 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 管理費(fèi)率 | 0.90%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | --- |
| 最高申購費(fèi)率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣(025515) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 沈榮 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-01 |
沈榮先生:2007年獲得上海交通大學(xué)工學(xué)學(xué)士學(xué)位,2011年獲得上海財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士學(xué)位。2007年7月至2008年9月在上海電器科學(xué)研究所(集團(tuán))有限公司任職CAD開發(fā)工程師;2011年6月至2012年3月在國金證券股份有限公司任職行業(yè)研究員;2012年3月至2014年4月在宏源證券股份有限公司任職行業(yè)分析師、固定收益分析師;2014年4月至2017年6月在平安養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司任職債券助理研究經(jīng)理、投資經(jīng)理;2017年7月加入光大保德信基金管理有限公司,現(xiàn)任公司固收管理總部固收低風(fēng)險(xiǎn)投資團(tuán)隊(duì)聯(lián)席團(tuán)隊(duì)長,2017年8月至今擔(dān)任光大保德信貨幣市場基金的基金經(jīng)理,2017年8月至2019年9月?lián)喂獯蟊５滦哦戊`活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理,2017年11月至2018年3月?lián)喂獯蟊５滦抛鹕幸荒甓ㄆ陂_放債券型證券投資基金(已清盤)的基金經(jīng)理,2018年1月至2020年3月?lián)喂獯蟊５滦盘硖煊露壤碡?cái)債券型證券投資基金(2020年3月起轉(zhuǎn)型為光大保德信添天盈五年定期開放債券型證券投資基金)的基金經(jīng)理,2018年2月至今擔(dān)任光大保德信尊盈半年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年3月至2019年11月?lián)喂獯蟊５滦哦嗖呗灾沁x18個(gè)月定期開放混合型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年5月至2020年2月?lián)喂獯蟊５滦蓬ｖ戊`活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年5月至2021年5月?lián)喂獯蟊５滦胖懈叩燃?jí)債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年5月至今擔(dān)任光大保德信尊富18個(gè)月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年6月至2022年7月9日任光大保德信超短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年8月至2019年9月?lián)喂獯蟊５滦抨衫麄妥C券投資基金的基金經(jīng)理,2018年9月至2019年9月?lián)喂獯蟊５滦虐矟蓚妥C券投資基金的基金經(jīng)理,2019年8月至2021年5月?lián)喂獯蟊５滦抛鹭S純債定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理,2020年3月至今擔(dān)任光大保德信添天盈五年定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2020年8月至今擔(dān)任光大保德信尊合87個(gè)月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2020年12月至今擔(dān)任光大保德信安瑞一年持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2021年3月至今擔(dān)任光大保德信安和債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2021年7月至今擔(dān)任光大保德信現(xiàn)金寶貨幣市場基金、光大保德信耀錢包貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2023年4月22日擔(dān)任光大保德信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025515 | 光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣 | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-12-01 | 至今 | 18天 | 0.04% |
| 023401 | 光大保德信貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-02-11 | 至今 | 311天 | 1.14% |
| 018655 | 光大保德信耀錢包貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-06-05 | 至今 | 2年又198天 | 4.36% |
| 017104 | 光大中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2023-04-22 | 至今 | 2年又242天 | 3.80% |
| 000211 | 光大現(xiàn)金寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又170天 | 8.27% |
| 000210 | 光大現(xiàn)金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又170天 | 7.11% |
| 003481 | 光大保德信耀錢包貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又170天 | 8.72% |
| 001973 | 光大保德信耀錢包貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又170天 | 7.56% |
| 003110 | 光大安和債券C | 債券型-混合二級(jí) | 2021-03-05 | 至今 | 4年又290天 | 7.19% |
| 003109 | 光大安和債券A | 債券型-混合二級(jí) | 2021-03-05 | 至今 | 4年又290天 | 8.74% |
| 010601 | 光大安瑞一年持有C | 債券型-混合二級(jí) | 2020-12-22 | 至今 | 4年又363天 | 18.68% |
| 010600 | 光大安瑞一年持有A | 債券型-混合二級(jí) | 2020-12-22 | 至今 | 4年又363天 | 21.08% |
| 009761 | 光大尊合87個(gè)月定開債 | 債券型-長債 | 2020-08-03 | 至今 | 5年又139天 | 25.41% |
| 009251 | 光大保德信貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-04-15 | 至今 | 5年又249天 | 11.92% |
| 005426 | 光大尊豐純債定開債 | 債券型-長債 | 2019-08-10 | 2021-05-10 | 1年又274天 | 5.29% |
| 005657 | 光大安澤債券C | 債券型-混合二級(jí) | 2018-09-06 | 2019-09-19 | 1年又13天 | 6.29% |
| 005656 | 光大安澤債券A | 債券型-混合二級(jí) | 2018-09-06 | 2019-09-19 | 1年又13天 | 6.76% |
| 005579 | 光大晟利債券A | 債券型-混合一級(jí) | 2018-08-01 | 2019-09-19 | 1年又49天 | 4.63% |
| 005580 | 光大晟利債券C | 債券型-混合一級(jí) | 2018-08-01 | 2019-09-19 | 1年又49天 | 3.80% |
| 005993 | 光大保德信超短債債券C | 債券型-中短債 | 2018-06-13 | 2022-07-09 | 4年又27天 | 10.65% |
| 005992 | 光大保德信超短債債券A | 債券型-中短債 | 2018-06-13 | 2022-07-09 | 4年又27天 | 12.40% |
| 003066 | 光大尊富18個(gè)月定開債C | 債券型-混合一級(jí) | 2018-05-26 | 2022-08-19 | 4年又86天 | 13.88% |
| 002406 | 光大中高等級(jí)債券C | 債券型-混合一級(jí) | 2018-05-26 | 2021-05-10 | 2年又350天 | 17.38% |
| 002075 | 光大睿鑫混合C | 混合型-靈活 | 2018-05-26 | 2020-02-28 | 1年又278天 | 7.35% |
| 002405 | 光大中高等級(jí)債券A | 債券型-混合一級(jí) | 2018-05-26 | 2021-05-10 | 2年又350天 | 18.76% |
| 003065 | 光大尊富18個(gè)月定開債A | 債券型-混合一級(jí) | 2018-05-26 | 2022-08-19 | 4年又86天 | 15.82% |
| 001939 | 光大睿鑫混合A | 混合型-靈活 | 2018-05-26 | 2020-02-28 | 1年又278天 | 7.55% |
| 004457 | 光大多策略智選18個(gè)月混合 | 混合型-偏債 | 2018-03-24 | 2019-11-21 | 1年又242天 | 1.46% |
| 001968 | 光大尊盈半年定開債A | 債券型-混合一級(jí) | 2018-02-10 | 至今 | 7年又314天 | 27.13% |
| 001969 | 光大尊盈半年定開債C | 債券型-混合一級(jí) | 2018-02-10 | 至今 | 7年又314天 | 22.03% |
| 360019 | 光大添天盈五年定開債 | 債券型-長債 | 2018-01-16 | 至今 | 7年又339天 | |
| 001953 | 光大尊尚一年定開債C | 債券型-長債 | 2017-11-16 | 2018-03-21 | 125天 | 0.69% |
| 001952 | 光大尊尚一年定開債A | 債券型-長債 | 2017-11-16 | 2018-03-21 | 125天 | 11.09% |
| 001464 | 光大鼎鑫混合A | 混合型-靈活 | 2017-08-16 | 2019-09-19 | 2年又34天 | 2.11% |
| 001823 | 光大鼎鑫混合C | 混合型-靈活 | 2017-08-16 | 2019-09-19 | 2年又34天 | 1.74% |
| 360003 | 光大保德信貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-08-02 | 至今 | 8年又141天 | 18.97% |
| 投資目標(biāo) | 在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn),保持流動(dòng)性的前提下,力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個(gè)月以內(nèi)的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券;5、中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 本基金投資于前款第4項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級(jí)和債項(xiàng)信用評級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí),無債項(xiàng)評級(jí)參照主體評級(jí);超短期融資券的主體信用評級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。信用評級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的信用評級(jí),發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評級(jí)機(jī)構(gòu)評級(jí)的,按照孰低原則確定評級(jí)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 資產(chǎn)配置策略 本基金通過對國內(nèi)市場資金供求、利率水平、通貨膨脹率、GDP增長率、就業(yè)率水平以及國際市場利率水平等宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的跟蹤和分析,形成對宏觀層面的判研。同時(shí),結(jié)合對央行公開市場操作、債券供給等情況,對短期利率走勢進(jìn)行綜合判斷?；趯ω泿攀袌隼授厔葑兓暮侠眍A(yù)測,決定并動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限和比例分布。 此外,通過對市場資金供求、申贖情況進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析,確定本基金流動(dòng)性目標(biāo),相應(yīng)調(diào)整基金資產(chǎn)在高流動(dòng)性資產(chǎn)和相對較低流動(dòng)性資產(chǎn)之間的配比。結(jié)合各類資產(chǎn)的收益率水平、流動(dòng)性特征、信用風(fēng)險(xiǎn)等因素來確定并動(dòng)態(tài)調(diào)整投資組合中央行票據(jù)、國債、債券回購等投資品種各類屬品種的配置比例,以滿足流動(dòng)性管理的需求,并達(dá)到獲取投資收益的目的。 期限配置策略 根據(jù)對短期利率走勢的判斷確定并調(diào)整組合的平均期限。在預(yù)期短期利率上升時(shí),縮短組合的平均期限,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期短期利率下降時(shí),延長組合的平均期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 回購策略 在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的條件下,本基金將密切跟蹤不同市場和不同期限之間的利率差異,在精確投資收益測算的基礎(chǔ)上,積極采取回購杠桿操作,為基金資產(chǎn)增加收益。當(dāng)債券回購利率低于債券收益時(shí),通過循環(huán)回購以放大債券投資收益。同時(shí),密切關(guān)注由于新股申購、增發(fā)等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機(jī)會(huì),通過逆回購融出資金以把握短期資金利率陡升的投資機(jī)會(huì)。 個(gè)券選擇策略 在個(gè)券選擇層面,首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國債等債券品種以規(guī)避信用違約風(fēng)險(xiǎn)。在投資的個(gè)券選擇上,首先將各券種的信用等級(jí)、剩余期限和流動(dòng)性(流通總量、日均交易量)進(jìn)行初步篩選;然后,根據(jù)各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性,評估其投資價(jià)值,進(jìn)行再次篩選;最后,根據(jù)各券種的到期收益率波動(dòng)性與可投資量(發(fā)行總量、流通量、上市時(shí)間),決定具體投資比例。 交易策略 (1)收益率曲線分析 根據(jù)債券市場收益率曲線的動(dòng)態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)值判斷基礎(chǔ),結(jié)合對當(dāng)期和遠(yuǎn)期資金面的分析,尋求在一段時(shí)期內(nèi)獲取因收益率曲線變化而導(dǎo)致的債券價(jià)格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞鈴策略和梯子策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn),構(gòu)建優(yōu)化組合,獲取較高收益。 (2)波動(dòng)性交易策略 根據(jù)市場利率的波動(dòng)性特征,利用關(guān)鍵市場時(shí)機(jī)(例如:季節(jié)性因素、突發(fā)事件)造成的短期市場失衡機(jī)會(huì)進(jìn)行短期交易,以獲得超額收益。 流動(dòng)性管理策略 根據(jù)對市場資金面分析以及對申購、贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測,通過現(xiàn)金管理、回購的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流,在保持本基金資產(chǎn)充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,確保穩(wěn)定收益。 |
| 分紅政策 | 1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資; 3、當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起,享有本基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起,不享有本基金的收益分配權(quán)益; 4、“每日計(jì)提,按月支付”。本基金采用1.00元固定基金份額凈值交易方式,自基金合同生效日起,本基金根據(jù)每日收益情況,以每萬份基金暫估凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在分紅日根據(jù)實(shí)際凈收益按月集中支付;當(dāng)分紅日實(shí)際每萬份基金凈收益和七日年化收益率與暫估值有差異時(shí),基金管理人向投資者說明造成差異的具體原因; 5、本基金根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益; 6、收益月度結(jié)轉(zhuǎn)時(shí),每月度累計(jì)收益支付方式采用紅利再投資方式;若每月度累計(jì)收益支付時(shí),投資者累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正值,則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額;如投資者累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí),基金份額持有人的基金份額保持不變。如投資者累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)值,則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額,遇投資者剩余基金份額不足以扣減的情形,基金管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障基金平穩(wěn)運(yùn)行; 7、投資者贖回基金份額時(shí),按本金支付,贖回基金份額當(dāng)期對應(yīng)的收益,于當(dāng)期月度分紅時(shí)支付; 8、投資者解約的情形下,按照當(dāng)期收益分配期間收益率與解約日銀行活期存款利率孰低的原則計(jì)付收益; 9、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會(huì); 10、如需召開基金份額持有人大會(huì),為確?；鸱蓊~持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,基金管理人將于召開基金份額持有人大會(huì)的權(quán)益登記日當(dāng)日統(tǒng)一為基金份額持有人進(jìn)行累計(jì)未結(jié)轉(zhuǎn)收益的結(jié)轉(zhuǎn); 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的風(fēng)險(xiǎn)較低的品種,其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。 |
光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣(025515) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.90%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.25%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
查看該基金申購、贖回費(fèi)率信息>>
光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣(025515) - 基金公告