| 基金全稱 | 人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強型證券投資基金 | 基金簡稱 | 人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強A |
| 基金代碼 | 024741（前端） | 基金類型 | 指數(shù)型-股票 |
| 發(fā)行日期 | 2025年12月05日 | 成立日期 | --- |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 人保資產(chǎn) | 基金托管人 | 蘇州銀行 |
| 管理費率 | 0.80%（每年） | 托管費率 | 0.15%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（前端） | 最高認購費率 | 1.20%（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.12%（前端） |
| 最高申購費率 | 1.50%（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.15%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強A(024741) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 劉石開 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-11-26 |
劉石開先生:中國國籍,上海交通大學理學碩士。歷任銀聯(lián)商務有限公司數(shù)據(jù)分析員;長江證券股份有限公司高級產(chǎn)品開發(fā)經(jīng)理;海富通基金管理有限公司數(shù)量分析師、基金經(jīng)理助理;財通基金管理有限公司投資經(jīng)理;長城證券股份有限公司資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理;2024年3月加入人保資產(chǎn)公募基金事業(yè)部。2024年9月19日起任人保轉(zhuǎn)型新動力靈活配置混合型證券投資基金、人保行業(yè)輪動混合型證券投資基金基金經(jīng)理;2024年12月23日起任人保中證800指數(shù)增強型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年3月28日起任人保中證A500指數(shù)增強型證券投資基金基金經(jīng)理。2025年5月14日起任人保核心智選混合型證券投資基金基金經(jīng)理;2025年9月26日起任人保均衡智選混合型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 024741 | 人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強A | 指數(shù)型-股票 | 2025-11-26 | 至今 | 21天 | |
| 024742 | 人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強C | 指數(shù)型-股票 | 2025-11-26 | 至今 | 21天 | |
| 024231 | 人保中證A50指數(shù)增強A | 指數(shù)型-股票 | 2025-10-17 | 至今 | 61天 | |
| 024232 | 人保中證A50指數(shù)增強C | 指數(shù)型-股票 | 2025-10-17 | 至今 | 61天 | |
| 023872 | 人保均衡智選混合C | 混合型-偏股 | 2025-09-26 | 至今 | 82天 | -2.41% |
| 023871 | 人保均衡智選混合A | 混合型-偏股 | 2025-09-26 | 至今 | 82天 | -2.32% |
| 022702 | 人保核心智選混合A | 混合型-偏股 | 2025-05-14 | 至今 | 217天 | 14.77% |
| 022703 | 人保核心智選混合C | 混合型-偏股 | 2025-05-14 | 至今 | 217天 | 14.51% |
| 022811 | 人保中證A500指數(shù)增強A | 指數(shù)型-股票 | 2025-03-28 | 至今 | 264天 | 24.17% |
| 022812 | 人保中證A500指數(shù)增強C | 指數(shù)型-股票 | 2025-03-28 | 至今 | 264天 | 23.81% |
| 022513 | 人保中證800指數(shù)增強A | 指數(shù)型-股票 | 2024-12-23 | 至今 | 359天 | 17.97% |
| 022514 | 人保中證800指數(shù)增強C | 指數(shù)型-股票 | 2024-12-23 | 至今 | 359天 | 17.49% |
| 005953 | 人保轉(zhuǎn)型新動力混合A | 混合型-靈活 | 2024-09-19 | 至今 | 1年又89天 | 50.53% |
| 006573 | 人保行業(yè)輪動混合A | 混合型-偏股 | 2024-09-19 | 至今 | 1年又89天 | 46.55% |
| 005954 | 人保轉(zhuǎn)型新動力混合C | 混合型-靈活 | 2024-09-19 | 至今 | 1年又89天 | 49.59% |
| 006574 | 人保行業(yè)輪動混合C | 混合型-偏股 | 2024-09-19 | 至今 | 1年又89天 | 45.70% |
| 投資目標 | 本基金通過數(shù)量化方法進行組合管理和風險控制,在力求對標的指數(shù)上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)有效跟蹤的基礎上,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益,謀求基金資產(chǎn)的長期增值,力爭控制本基金的凈值增長率與業(yè)績比較基準之間的日均跟蹤偏離度小于0.50%,年跟蹤誤差不超過8.0%。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于標的指數(shù)成份股和備選成份股(含存托憑證)。為更好地實現(xiàn)基金的投資目標,本基金還可以投資于依法發(fā)行上市的非成份股(包括主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證)、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票(簡稱:“港股通標的股票”)、債券(包括國債、金融債、地方政府債、政府支持機構(gòu)債券、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分)、可交換債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、中期票據(jù)等)、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、股指期貨、股票期權、債券回購、貨幣市場工具(包括銀行存款、同業(yè)存單等)以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。 本基金還可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 資產(chǎn)配置策略 本基金投資于股票資產(chǎn)的比例范圍為基金資產(chǎn)的80%-95%,大類資產(chǎn)配置不作為本基金的核心策略。一般情況下將保持各類資產(chǎn)配置的基本穩(wěn)定。在綜合考量系統(tǒng)性風險、各類資產(chǎn)收益風險比值、股票資產(chǎn)估值、流動性要求、申購贖回以及分紅等因素后,對基金資產(chǎn)配置做出合適調(diào)整。 本基金運作過程中,當指數(shù)成份股發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險,且指數(shù)編制機構(gòu)暫未作出調(diào)整的,基金管理人應當按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則,履行內(nèi)部決策程序后及時對相關成份股進行調(diào)整。 股票投資策略 本基金為增強型股票指數(shù)基金,在標的指數(shù)成份股權重的基礎上根據(jù)量化模型對行業(yè)配置及個股權重等進行調(diào)整,力爭在控制跟蹤誤差的基礎上獲取超越標的指數(shù)的投資收益。指數(shù)增強量化投資策略主要運用不斷迭代的量化模型構(gòu)建投資組合,同時優(yōu)化組合交易并嚴格控制組合風險。本基金在追求超額收益的同時,需要控制跟蹤偏離過大的風險。本基金將根據(jù)投資組合相對標的指數(shù)的暴露度等因素的分析,對組合跟蹤效果進行預估,及時調(diào)整投資組合,力求將跟蹤誤差控制在目標范圍內(nèi)。 本基金可通過港股通機制投資港股通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)交所上市的股票。對于港股通標的股票,本基金主要采用量化方法精選出具有投資價值的優(yōu)質(zhì)標的。其篩選維度主要包括但不限于:治理結(jié)構(gòu)與管理層(例如:良好的公司治理結(jié)構(gòu),優(yōu)秀、誠信的公司管理層等)、行業(yè)集中度及行業(yè)地位(例如:具備獨特的核心競爭優(yōu)勢,如產(chǎn)品優(yōu)勢、成本優(yōu)勢、技術優(yōu)勢和定價能力等)、公司業(yè)績表現(xiàn)(例如:業(yè)績穩(wěn)定并持續(xù)、具備中長期持續(xù)增長的能力等)。 融資投資策略 參與融資業(yè)務時,本基金將力爭利用融資的杠桿作用,降低因申購造成的基金倉位較低帶來的跟蹤誤差,達到有效跟蹤標的指數(shù)的目的。 參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務投資策略 為了更好地實現(xiàn)投資目標,在加強風險防范并遵守審慎原則的前提下,本基金可根據(jù)投資管理需要參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務。本基金將在分析市場情況、投資者類型與結(jié)構(gòu)、基金歷史申購贖回情況、出借證券流動性情況等因素的基礎上,合理確定出借證券的范圍、期限和比例。 存托憑證投資策略 本基金在綜合考慮預期收益、風險、流動性等因素的基礎上,根據(jù)審慎原則合理參與存托憑證的投資,以更好地跟蹤標的指數(shù),追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。 未來,隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富,本基金可在履行適當程序后相應調(diào)整和更新相關投資策略,并在招募說明書更新中公告。 資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將通過對宏觀經(jīng)濟、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣變化等因素的研究,綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等積極策略,在嚴格遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定,控制信用風險和流動性風險的前提下,選擇經(jīng)風險調(diào)整后相對價值較高的品種進行投資,以期獲得長期穩(wěn)定收益。 參與國債期貨交易策略 本基金將依據(jù)審慎原則,在控制風險的前提下適度參與國債期貨交易。本基金參與國債期貨交易以套期保值為主要目的,運用國債期貨對沖風險,利用國債期貨的杠桿作用和流動性較好的特點,靈活運用多頭或空頭套期保值等策略進行套期保值操作,降低基金資產(chǎn)調(diào)整的頻率和交易成本。 參與股指期貨交易策略 本基金參與股指期貨交易將依據(jù)審慎原則,以套期保值和有效管理為目標,在控制風險的前提下進行系統(tǒng)性風險及流動性風險等組合風險的對沖。本基金將分析股指期貨的風險收益特征,主要選擇流動性好、交易活躍的期貨合約,運用定價模型對其進行合理估值,利用股指期貨的杠桿作用和流動性較好的特點,及時調(diào)整投資組合的倉位及風險暴露,以提高組合的運作效率,降低股票倉位調(diào)整的頻率和交易成本,并更好地應對大額申購贖回等流動性風險,以達到控制跟蹤誤差、有效跟蹤標的指數(shù)的目的。 股票期權投資策略 本基金將按照風險管理的原則,以套期保值和有效管理為主要目的,參與股票期權的投資。本基金將在有效控制風險的前提下,選擇流動性好、交易活躍的期權合約進行投資。本基金將基于對證券市場的預判,并結(jié)合股票期權定價模型,選擇估值合理的期權合約。 可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略 本基金基于流動性管理及策略性投資的需要,在對公司基本面和轉(zhuǎn)債條款深入研究的基礎上進行估值分析,投資于公司基本面優(yōu)良、具有較高安全邊際和良好流動性的可轉(zhuǎn)換債券,以達到緊密跟蹤標的指數(shù)的目的。 債券投資策略 本基金可適當參與債券投資,目的是保證基金資產(chǎn)流動性,有效利用基金資產(chǎn),提高基金資產(chǎn)的投資收益,降低基金的跟蹤誤差。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的各類基金份額的基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后均不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,而C類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配收益將有所不同。本基金同一類別的每一份基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下,在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情調(diào)整以上基金收益分配原則,于變更實施日前在規(guī)定媒介和基金管理人網(wǎng)站公告。 |
| 業(yè)績比較基準 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 風險收益特征 | 本基金屬于采用指數(shù)化操作的股票型基金,其預期的風險和收益高于貨幣市場基金、債券型基金、混合型基金。本基金為指數(shù)增強型基金,在力求對標的指數(shù)進行有效跟蹤的基礎上,追求實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報,長期來看,本基金具有與標的指數(shù)以及標的指數(shù)所代表的股票市場相似的風險收益特征。 本基金如投資港股通標的股票,還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。 |
人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強A(024741) - 基金費率
| 管理費率 | 0.80%（每年） | 托管費率 | 0.15%（每年） | 銷售服務費率 | 0.00%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | |
| 大于等于100萬元，小于200萬元 | --- | |
| 大于等于200萬元，小于500萬元 | --- | |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
人保上證科創(chuàng)板綜合指數(shù)增強A(024741) - 基金公告