| 投資目標(biāo) |
在力求資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的基礎(chǔ)上,追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益。 |
| 投資理念 |
暫無(wú)數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 |
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具,具體如下:
(一)現(xiàn)金;
(二)期限在1年以?xún)?nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;
(三)期限在1個(gè)月以?xún)?nèi)的債券回購(gòu);
(四)剩余期限在397天以?xún)?nèi)(含397天)的國(guó)債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券;
(五)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金投資于前款第(四)項(xiàng)的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評(píng)級(jí)和債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)均應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)(若無(wú)債項(xiàng)評(píng)級(jí)的以主體評(píng)級(jí)為準(zhǔn));超短期融資券的主體信用評(píng)級(jí)應(yīng)當(dāng)為最高級(jí)。發(fā)行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的,按照孰低原則確定評(píng)級(jí)。因債券信用評(píng)級(jí)調(diào)整致使基金投資范圍不符合上述規(guī)定投資范圍的,基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整,但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許現(xiàn)金管理產(chǎn)品投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 |
本基金將綜合宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況,貨幣政策、財(cái)政政策等政府宏觀經(jīng)濟(jì)狀況及政策,分析資本市場(chǎng)資金供給狀況的變動(dòng)趨勢(shì),預(yù)測(cè)市場(chǎng)利率水平變動(dòng)趨勢(shì)。在此基礎(chǔ)上,綜合考慮各類(lèi)投資品種的流動(dòng)性、收益性以及信用風(fēng)險(xiǎn)狀況,進(jìn)行積極的投資組合管理。
久期策略
結(jié)合宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行態(tài)勢(shì)及利率預(yù)測(cè)分析,本基金將動(dòng)態(tài)確定并調(diào)整基金組合平均剩余期限。預(yù)測(cè)利率將進(jìn)入下降通道時(shí),適當(dāng)延長(zhǎng)投資品種的平均期限;預(yù)測(cè)市場(chǎng)利率將進(jìn)入上升通道時(shí),適當(dāng)縮短投資品種的平均期限。
類(lèi)屬配置策略
在保證流動(dòng)性的前提下,根據(jù)各類(lèi)貨幣市場(chǎng)工具的市場(chǎng)規(guī)模、信用等級(jí)、流動(dòng)性、市場(chǎng)供求、票息及付息頻率等確定不同類(lèi)別資產(chǎn)的具體配置比例。
套利策略
本基金根據(jù)對(duì)貨幣市場(chǎng)變動(dòng)趨勢(shì)、各市場(chǎng)和品種之間的風(fēng)險(xiǎn)收益差異的充分研究和論證,適當(dāng)進(jìn)行跨市場(chǎng)或跨品種套利操作,力爭(zhēng)提高資產(chǎn)收益率,具體策略包括跨市場(chǎng)套利和跨期限套利等。
現(xiàn)金管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具,具有較高的流動(dòng)性要求,本基金將根據(jù)對(duì)市場(chǎng)資金面分析以及對(duì)申購(gòu)贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè),通過(guò)回購(gòu)的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動(dòng)態(tài)調(diào)整有效分配基金的現(xiàn)金流,在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上爭(zhēng)取較高收益。
未來(lái),隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展、金融工具的豐富和交易方式的創(chuàng)新等,本基金還將積極尋求其他投資機(jī)會(huì),履行適當(dāng)程序后更新和豐富基金投資策略。 |
| 分紅政策 |
1、每一基金份額享有同等分配權(quán);
2、本基金收益“每日計(jì)提、按月支付”,收益支付方式為紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額);
3、本基金采用1.00元固定份額凈值列示,自基金合同生效之日起,本基金根據(jù)每日收益情況,以每萬(wàn)份基金暫估收益為基準(zhǔn),為投資者計(jì)算當(dāng)日暫估收益,并在月度分紅日根據(jù)實(shí)際未付收益按月支付;
4、本基金根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計(jì)入投資人賬戶(hù),每一基金份額計(jì)提的收益相等,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時(shí),為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時(shí),為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時(shí),當(dāng)日投資人不記收益;
5、收益月度支付時(shí),如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時(shí),基金份額持有人的基金份額保持不變;如投資者的累計(jì)實(shí)際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù),則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額,遇投資者剩余基金份額不足以扣減的情形,基金管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機(jī)制保障基金平穩(wěn)運(yùn)行,并保留向該投資者追索資金的權(quán)利;
6、T日申購(gòu)的基金份額不享有當(dāng)日收益分配權(quán)益,自下一工作日起享有收益分配權(quán)益;T日贖回的基金份額享有當(dāng)日收益分配權(quán)益,自下一工作日起不享有收益分配權(quán)益;
7、本基金份額持有人贖回其持有的基金份額時(shí),贖回份額當(dāng)期對(duì)應(yīng)的收益將在當(dāng)期月度分紅日支付;
8、投資者分紅日前解約情形下,基金管理人將按解約日中國(guó)人民銀行活期存款基準(zhǔn)利率對(duì)該投資人進(jìn)行收益支付,其實(shí)際投資收益與支付收益的差額(損益)由基金資產(chǎn)承擔(dān);
9、如需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì),基金份額持有人的表決權(quán)以登記機(jī)構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)其持有的權(quán)益;
10、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益分配原則和支付方式,不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì);
11、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) |
中國(guó)人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率(稅后) |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 |
本基金為貨幣市場(chǎng)基金,預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益理論上低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。 |
