| 基金全稱 | 匯添富多元配置三個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF) | 基金簡(jiǎn)稱 | 匯添富多元配置三個(gè)月持有混合(FOF)A |
| 基金代碼 | 025257（前端） | 基金類型 | FOF-均衡型 |
| 發(fā)行日期 | 2025年12月08日 | 成立日期 | --- |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 匯添富基金 | 基金托管人 | 中信證券 |
| 管理費(fèi)率 | 0.60%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 1.00%（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.10%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 1.20%（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.12%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.50%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請(qǐng)參見基金《招募說明書》 |
匯添富多元配置三個(gè)月持有混合(FOF)A(025257) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 蔡健林 |
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| 上任日期 | 2025-11-07 |
蔡健林先生:國籍:中國,上海交通大學(xué)碩士,從業(yè)經(jīng)歷:曾任太平洋資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司高級(jí)投資經(jīng)理。2017年8月加入?yún)R添富基金管理股份有限公司。2018年12月27日至今任匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期2030三年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2019年4月29日至2022年7月7日任匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期2040五年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2019年5月17日至2022年7月7日任匯添富養(yǎng)老目標(biāo)日期2050五年持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2021年8月20日至今任匯添富添福睿選穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2021年9月13日至今任匯添富添福盈和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2021年10月15日至今任匯添富添福匯盈穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2021年11月9日至今任匯添富添福增長(zhǎng)穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2022年5月18日至今任匯添富添福睿享穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。2022年6月1日至今任匯添富鑫添利6個(gè)月持有期混合型基金中基金(FOF)的基金經(jīng)理。
| 投資目標(biāo) | 本基金通過構(gòu)建與收益風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的基金組合,在控制投資風(fēng)險(xiǎn)并保持良好流動(dòng)性的前提下,追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。 |
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| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“證券投資基金”,包含公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱“公募REITs”)、QDII基金、香港互認(rèn)基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等)。 為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo),本基金還可投資于股票(包含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會(huì)允許上市的股票、存托憑證)、港股通標(biāo)的股票、港股通ETF、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債券、可交換債券、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)及其他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)允許投資的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場(chǎng)工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金采用大類資產(chǎn)配置策略,在嚴(yán)格控制投資組合下行風(fēng)險(xiǎn)的前提下確定大類資產(chǎn)配置比例,配置于權(quán)益類資產(chǎn)和非權(quán)益類資產(chǎn),并通過全方位的定量和定性分析方法精選出優(yōu)質(zhì)基金組成投資組合,以期達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)收益的優(yōu)化平衡,力爭(zhēng)在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。 資產(chǎn)配置策略 本基金將密切關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)與政策動(dòng)向、經(jīng)濟(jì)周期所處階段、資本市場(chǎng)環(huán)境等多方面因素,結(jié)合國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)研判,同時(shí)基于對(duì)大類資產(chǎn)(如權(quán)益類、固定收益類、商品類)的中長(zhǎng)期“風(fēng)險(xiǎn)-收益”評(píng)估,通過定量和定性分析確定大類資產(chǎn)的中長(zhǎng)期配置權(quán)重及調(diào)整區(qū)間,以期在控制下行風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭(zhēng)提高基金收益。同時(shí)本基金將緊密跟蹤市場(chǎng)流動(dòng)性、資金流向及供需關(guān)系等市場(chǎng)運(yùn)行狀態(tài)指標(biāo),根據(jù)最新的市場(chǎng)環(huán)境及經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況動(dòng)態(tài)調(diào)整各類資產(chǎn)的配置比例,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)投資組合的收益最大化。 本基金將在預(yù)先設(shè)定的權(quán)益類資產(chǎn)投資比例的基礎(chǔ)上,基于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)與資本市場(chǎng)環(huán)境的審慎分析,結(jié)合定量和定性研究,確定最終投資比例,以求達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)收益的最佳平衡。 股票投資策略 1、股票精選策略在股票投資中,本基金將采用“自下而上”的策略,精選出具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)且估值有吸引力的股票,精心科學(xué)構(gòu)建股票投資組合,并輔以嚴(yán)格的投資組合風(fēng)險(xiǎn)控制,以期獲得當(dāng)期的較高投資收益。 本基金精選股票的過程具體分為兩個(gè)層次進(jìn)行:第一層次,企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)評(píng)估。通過深入的案頭分析和實(shí)地調(diào)研,發(fā)現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)中具有一個(gè)或多個(gè)方面的持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)(如公司治理優(yōu)勢(shì)、管理層優(yōu)勢(shì)、生產(chǎn)優(yōu)勢(shì)、市場(chǎng)優(yōu)勢(shì)、技術(shù)優(yōu)勢(shì)、政策性優(yōu)勢(shì)等)、管理出色且財(cái)務(wù)透明穩(wěn)健的企業(yè);第二層次,估值精選?；诙ㄐ远糠治?、動(dòng)態(tài)靜態(tài)指標(biāo)相結(jié)合的原則,采用內(nèi)在價(jià)值、相對(duì)價(jià)值、收購價(jià)值相結(jié)合的估值方法,選擇股價(jià)沒有充分反映價(jià)值的股票進(jìn)行投資及組合管理。只要一個(gè)企業(yè)保持和提升它的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì),本基金就作長(zhǎng)期投資。如果一個(gè)企業(yè)喪失了它的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)或它的股價(jià)已經(jīng)超過其價(jià)值,本基金就將其出售。 同時(shí),本基金將密切關(guān)注上市公司的可持續(xù)經(jīng)營(yíng)發(fā)展?fàn)顩r,對(duì)上市公司進(jìn)行環(huán)境、社會(huì)、公司治理(ESG)三個(gè)維度評(píng)估,并將ESG評(píng)價(jià)情況納入投資參考,剔除有ESG重大瑕疵的股票。 此外,本基金將參考技術(shù)分析方法輔助進(jìn)行股票的投資決策。 港股通標(biāo)的股票的投資策略 考慮到香港股票市場(chǎng)與A股股票市場(chǎng)的差異,對(duì)于港股通標(biāo)的股票,本基金除按照上述“自下而上”的股票精選策略,還將結(jié)合公司基本面、國內(nèi)經(jīng)濟(jì)和相關(guān)行業(yè)發(fā)展前景、香港市場(chǎng)資金面和投資者行為,以及世界主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展前景和貨幣政策、主流資本市場(chǎng)對(duì)投資者的相對(duì)吸引力等因素,精選符合本基金投資目標(biāo)的港股通標(biāo)的股票。 基金投資策略 基金投資層面,本基金將結(jié)合對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)周期和市場(chǎng)脈絡(luò)的判斷,進(jìn)行資產(chǎn)配置,精選全市場(chǎng)各類別資產(chǎn)的代表性基金,構(gòu)建投資組合,實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。本基金將采用定量和定性分析相結(jié)合的方法進(jìn)行基金精選,重點(diǎn)投資于交易型開放式指數(shù)證券投資基金(ETF)、指數(shù)型基金和指數(shù)增強(qiáng)型基金等公募基金,合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的50%。本基金可投資公募REITs。 基于基金管理人對(duì)公募REITs基金運(yùn)行規(guī)律的把握,本基金將綜合考慮流動(dòng)性、估值等因素,從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、底層資產(chǎn)、收益測(cè)算等三類指標(biāo)來精選公募REITs基金進(jìn)行組合管理,在嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)上,力爭(zhēng)為基金組合創(chuàng)造穩(wěn)健收益。 存托憑證投資策略 本基金投資存托憑證的策略依照上述境內(nèi)上市交易的股票投資策略執(zhí)行。 風(fēng)險(xiǎn)管理策略 本基金高度注重組合風(fēng)險(xiǎn)的界定與控制,將風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿于整個(gè)投資過程中,通過事前評(píng)估、事中監(jiān)控、事后分析的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制,做到全面監(jiān)測(cè)、及時(shí)預(yù)警、科學(xué)判斷、合理控制,實(shí)現(xiàn)組合風(fēng)險(xiǎn)與收益的優(yōu)化平衡。 本基金將利用定性和定量技術(shù)識(shí)別組合的各類風(fēng)險(xiǎn),建立多重量化風(fēng)險(xiǎn)模型,通過數(shù)量化方法精確測(cè)度各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn),最大程度降低可識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)暴露,將組合波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)控制在與本基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征相符合的合理區(qū)間水平內(nèi);同時(shí),本基金將通過全方位的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系進(jìn)行實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè),在符合投資范圍和限制的前提下靈活調(diào)整倉位,優(yōu)化資產(chǎn)配置,從而能夠有效地控制投資組合的回撤,獲得良好的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益。 未來,隨著投資工具的發(fā)展和豐富,本基金可在不改變投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)收益特征的前提下,相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略,并在招募說明書更新中公告。 資產(chǎn)支持證券投資策略 本基金將在宏觀經(jīng)濟(jì)和基本面分析的基礎(chǔ)上,對(duì)資產(chǎn)支持證券標(biāo)的資產(chǎn)的質(zhì)量和構(gòu)成、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和提前償付風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行分析,評(píng)估其相對(duì)投資價(jià)值并作出相應(yīng)的投資決策。 可轉(zhuǎn)債及可交換債投資策略 本基金可投資于可轉(zhuǎn)債債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債券以及其他含權(quán)債券等,該類債券賦予債券投資者某種期權(quán),比普通債券投資更加靈活。本基金將綜合研究此類含權(quán)債券的債券價(jià)值和權(quán)益價(jià)值,債券價(jià)值方面綜合考慮票面利率、久期、信用資質(zhì)、發(fā)行主體財(cái)務(wù)狀況及公司治理等因素;權(quán)益價(jià)值方面仔細(xì)開展對(duì)含權(quán)債券所對(duì)應(yīng)個(gè)股的價(jià)值分析,包括估值水平、盈利能力及未來盈利預(yù)期,此外還需結(jié)合對(duì)含權(quán)條款的研究綜合判斷內(nèi)含期權(quán)的價(jià)值。本基金力爭(zhēng)在市場(chǎng)低估該類債券價(jià)值時(shí)買入并持有,以期在未來獲取超額收益。 債券投資策略 本基金管理人將基于對(duì)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的深入分析、國內(nèi)外財(cái)政政策與貨幣市場(chǎng)政策等因素對(duì)債券市場(chǎng)的影響,進(jìn)行合理的利率預(yù)期,判斷債券市場(chǎng)的基本走勢(shì),制定久期控制下的資產(chǎn)類屬配置策略。在債券投資組合構(gòu)建和管理過程中,本基金管理人將具體采用期限結(jié)構(gòu)配置、市場(chǎng)轉(zhuǎn)換、信用利差和相對(duì)價(jià)值判斷、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、現(xiàn)金管理等管理手段進(jìn)行個(gè)券選擇。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金可進(jìn)行基金收益分配,若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資,基金份額持有人可對(duì)A類、C類基金份額分別選擇不同的分紅方式;若投資者不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;以紅利再投資方式取得的基金份額的持有到期時(shí)間與投資者原持有的基金份額最短持有期到期時(shí)間一致,因多筆認(rèn)購、申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入導(dǎo)致原持有基金份額最短持有期到期時(shí)間不一致的,分別計(jì)算; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、同一類別內(nèi)每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整,無需召開基金份額持有人大會(huì)。 |
| 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) | 暫無數(shù)據(jù) |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金屬于混合型基金中基金,其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)與收益低于股票型基金中基金,高于債券型基金中基金與貨幣型基金中基金。 本基金除了投資A股以外,還可以根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券市場(chǎng),將面臨通過內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。 |
匯添富多元配置三個(gè)月持有混合(FOF)A(025257) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.60%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.00%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個(gè)交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費(fèi)率| 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | |
| 大于等于100萬元，小于500萬元 | --- | |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
匯添富多元配置三個(gè)月持有混合(FOF)A(025257) - 基金公告