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| 基金全稱 | 人保趨勢優(yōu)選混合型證券投資基金 | 基金簡稱 | 人保趨勢優(yōu)選混合A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 021585（前端） | 基金類型 | 混合型-偏股 |
| 發(fā)行日期 | 2024年09月02日 | 成立日期/規(guī)模 | 2024年09月19日 / 2.123億份 |
| 凈資產規(guī)模 | 0.01億元（截止至：2025年09月30日） | 份額規(guī)模 | 0.0105億份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 人保資產 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 基金經理人 | 楊坤 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 1.20%（每年） | 托管費率 | 0.20%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 1.20%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.12%（前端） | 最高申購費率 | 1.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.15%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 滬深300指數收益率*70%+中債綜合指數收益率*25%+恒生指數收益率*5% | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
在嚴格風險控制的基礎上,通過深入的個股研究出發(fā),挑選有長期發(fā)展?jié)摿Φ纳鲜泄?力爭實現基金資產的長期穩(wěn)定增值。
暫無數據
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發(fā)行或上市的股票(包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票)、存托憑證、內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許投資的規(guī)定范圍內的香港聯合交易所上市的股票(簡稱:“港股通標的股票”)、債券(國債、央行票據、金融債、地方政府債、政府支持債、政府支持機構債、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債、可轉換債券(含可分離交易可轉債)、可交換公司債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據、公開發(fā)行的次級債)、資產支持證券、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款)、同業(yè)存單、貨幣市場工具、債券回購、股指期貨、國債期貨、股票期權以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 本基金還可以根據相關法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
資產配置策略 本基金通過對宏觀經濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進行評估分析,結合行業(yè)周期和公司研究,在分析和判斷宏觀經濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎上,對固定收益類資產、股票類資產和貨幣資產的預期收益進行動態(tài)跟蹤,通過“自上而下”的定性分析和定量分析相結合,形成對大類資產的預測和判斷,在基金合同約定的范圍內確定債券類資產、股票類資產和現金類資產的配置比例,動態(tài)調整大類金融資產比例。 股票投資策略 (1)個股選擇策略 優(yōu)質企業(yè)為社會創(chuàng)造的財富是股票市場回報的根本來源,本基金主要采用“自下而上”的個股選擇策略,發(fā)揮基金管理人專業(yè)研究團隊的研究能力,從定性和定量兩方面考察上市公司的增值潛力: 定性方面,本基金主要挑選具備以下特征的上市公司:①主營業(yè)務鮮明,具備行業(yè)競爭優(yōu)勢的公司,在管理、品牌、資源、技術、創(chuàng)新等方面具備比較優(yōu)勢;②具有清晰業(yè)務規(guī)劃和發(fā)展戰(zhàn)略,公司的核心商業(yè)模式具有穩(wěn)定性和可持續(xù)性,具有較好發(fā)展前景;③建立有完善、科學的公司治理結構,包括管理團隊穩(wěn)定、高效,股東結構穩(wěn)定,注重中小股東利益,信息披露透明,具有合理的激勵與約束機制等。 定量方面,綜合考慮盈利能力、成長性、估值水平等多種因素,包括凈資產與市值比率(B/P)、每股盈利/每股市價(E/P)、年現金流/市值(cash flow to price)以及銷售收入/市值(S/P)等價值指標,以及凈資產收益率(ROE)、每股收益增長率以及主營業(yè)務收入增長率等成長指標。 (2)存托憑證的投資策略 對于存托憑證投資,本基金將在深入研究的基礎上,通過定性分析和定量分析相結合的方式,精選出具有比較優(yōu)勢的存托憑證。 (3)港股投資策略 本基金可通過港股通機制投資港股通機制下允許買賣的規(guī)定范圍內的香港聯交所上市的股票。對于港股通標的股票,本基金主要采用“自下而上”個股研究方式,精選出具有投資價值的優(yōu)質標的。其篩選維度主要包括但不限于:治理結構與管理層(例如:良好的公司治理結構,優(yōu)秀、誠信的公司管理層等)、行業(yè)集中度及行業(yè)地位(例如:具備獨特的核心競爭優(yōu)勢,如產品優(yōu)勢、成本優(yōu)勢、技術優(yōu)勢和定價能力等)、公司業(yè)績表現(例如:業(yè)績穩(wěn)定并持續(xù)、具備中長期持續(xù)增長的能力等)。 債券投資策略 本基金在充分分析債券市場宏觀情況及利率政策的基礎上,采取自上而下的策略構造組合。 (1)以久期策略為債券投資組合的核心策略,通過對宏觀經濟運行情況、財政政策、貨幣政策等變量的分析,預測市場利率水平的趨勢變化,據此確定債券組合的整體久期以及可以調整的范圍; (2)結合收益率曲線的預測,采取期限結構配置策略,包括采用集中策略、兩端策略和梯形策略等,在長期、中期和短期債券間進行動態(tài)調整,確定長、中、短期債券投資比例; (3)充分利用現有行業(yè)與公司研究力量,根據發(fā)債主體的經營狀況和現金流等情況對其信用風險進行評估,綜合曲線收益率估值,作為品種選擇的基本依據。 股票期權投資策略 本基金投資股票期權將按照風險管理的原則,以套期保值為主要目的,結合投資目標、比例限制、風險收益特征以及法律法規(guī)的相關限定和要求,確定參與股票期權交易的投資時機和投資比例。若相關法律法規(guī)發(fā)生變化時,基金管理人股票期權投資管理在履行適當程序后從其最新規(guī)定,以符合上述法律法規(guī)和監(jiān)管要求的變化。 未來如法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他股票期權品種,本基金將在履行適當程序后,納入投資范圍并制定相應投資策略。 股指期貨投資策略 本基金投資股指期貨將根據風險管理的原則,以套期保值為目的,主要選擇流動性好、交易活躍的股指期貨合約。本基金力爭利用股指期貨的杠桿作用,降低股票倉位頻繁調整的交易成本。 國債期貨投資策略 本基金投資國債期貨將根據風險管理的原則,以套期保值為目的,主要評估期貨合約的流動性、交易活躍度等方面。本基金力爭利用期貨的杠桿作用,降低基金資產調整的頻率和交易成本。 資產支持證券投資策略 本基金將通過對宏觀經濟、提前償還率、資產池結構以及資產池資產所在行業(yè)景氣變化等因素的研究,預測資產池未來現金流變化,并通過研究標的證券發(fā)行條款,預測提前償還率變化對標的證券的久期與收益率的影響。同時,基金管理人將密切關注流動性對標的證券收益率的影響,綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇以及把握市場交易機會等積極策略,在嚴格控制風險的情況下,結合信用研究和流動性管理,考慮選擇風險調整后收益高的品種進行投資,以期獲得長期穩(wěn)定收益。 可轉換債券及可交換債券投資策略 可轉債/可交換債兼具權益類證券與固定收益類證券的特性,本基金綜合分析可轉債/可交換債的債性特征、股性特征等因素,一方面將對發(fā)債主體的信用基本面進行深入挖掘以明確該可轉債/可交換債的債底保護,防范信用風險,另一方面,還會進一步分析公司的盈利和成長能力以確定可轉債/可交換債中長期的上漲空間。本基金將借鑒信用債的基本面研究,從行業(yè)基本面、公司的行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢、財務穩(wěn)健性、盈利能力、治理結構等方面進行考察,精選財務穩(wěn)健、信用違約風險小的可轉債/可交換債進行投資。 證券公司短期公司債投資策略 本基金將通過對證券行業(yè)、證券公司資產負債、公司現金流等調查研究,分析證券公司短期公司債券的違約風險及合理的利差水平,對證券公司短期公司債券進行獨立、客觀的價值評估,通過公司內部信用評分模型將符合條件的證券公司發(fā)行主體列入公司白名單,并據此產生各投資組合可投資債券明細?；鸸芾砣藢⒏鶕徤髟瓌t,嚴格按照公司投資決策流程、風險控制制度進行證券公司短期公司債投資,以防范信用風險、流動性風險等各種風險。 參與融資業(yè)務的投資策略 為了更好地實現投資目標,在綜合考慮預期風險、收益、流動性等因素的基礎上,本基金可參與融資業(yè)務。 未來,隨著證券市場投資工具的發(fā)展和豐富,本基金可在履行適當程序后相應調整和更新相關投資策略,并在招募說明書更新中公告。
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將現金紅利自動轉為相應類別基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現金分紅; 3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的各類基金份額的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,而C類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配收益將有所不同。本基金同一類別的每一份基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下,在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在規(guī)定媒介和基金管理人網站公告。
本基金為混合型基金,其長期平均風險和預期收益率理論上低于股票型基金,高于債券型基金和貨幣市場基金。 本基金如投資港股通標的股票,還需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。