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| 基金全稱 | 上銀慧財寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 上銀慧財寶貨幣B |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 000543（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 2014年02月14日 | 成立日期/規(guī)模 | 2014年02月27日 / 22.845億份 |
| 凈資產規(guī)模 | 275.42億元（截止至：2025年09月30日） | 份額規(guī)模 | 275.4215億份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 上銀基金 | 基金托管人 | 建設銀行 |
| 基金經理人 | 樓昕宇、傅芳芳 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.01%（每年） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 七天通知存款利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
確?；鹳Y產的高流動性,追求高于業(yè)績比較基準的穩(wěn)定收益,并為投資者提供暫時的流動性儲備。
暫無數據
本基金投資于以下金融工具,包括: 1、現金; 2、期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單; 3、剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產支持證券; 4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他基金的,在不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特征的條件下,本基金可參與其他貨幣市場基金的投資,不需召開基金份額持有人大會。
本基金投資策略將結合貨幣市場利率預測和現金需求安排,在保證基金資產安全性和流動性的基礎上,獲取較高的收益。 1、平均剩余期限和組合期限結構策略 貨幣市場利率預測是進行貨幣市場投資的基礎,本基金將建立利率分析系統(tǒng),對貨幣市場利率走勢進行預測,動態(tài)跟蹤國內外宏觀經濟走勢、央行貨幣政策及公開市場操作、市場資金面供需關系變化,以此為根據確定組合的平均剩余期限。預測貨幣市場利率上升時,適當縮短組合平均剩余期限,規(guī)避利率風險;預測利率水平下降時,適當延長組合平均剩余期限,獲取利率下降帶來的回報。本基金的平均剩余期限控制在120天以內。同時,本基金將結合貨幣市場收益率曲線變動趨勢進行利率期限結構管理,確定合理的組合期限結構分布方式,合理確定不同期限品種的配置比例。 2、資產配置策略 在實際操作中,本基金將主要依據各短期金融工具細分市場的規(guī)模、流動性、收益性及信用風險環(huán)境等,尋找相對投資價值更高的品種,建立動態(tài)規(guī)劃模型,確定不同資產配置比例和同類資產的基于不同利率期限結構的配置比例,具體確定國債、金融債、短期融資債券、央行票據、回購及現金等資產的占比。 3、滾動投資策略 根據具體投資品種的市場特性,采用持續(xù)滾動投資的方法,以提高基金資產的整體持續(xù)的變現能力。如,對N天期回購協(xié)議進行適量配置,提高基金資產的流動性。 4、正回購策略 本基金將在準確預測資金面環(huán)境的基礎上,擇機通過正回購方式設置杠桿,為客戶博取較好的收益,除發(fā)生巨額贖回情形外,債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產凈值的20%。本基金將流動性要求作為首務,在資金面出現波動時,應提前反應,縮減杠桿至安全水平。 5、個券選擇策略 本基金將首先考慮安全性因素,優(yōu)先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以規(guī)避違約風險。在具體的券種選擇上,基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上,找出收益率出現明顯偏高的券種,若僅因市場波動原因所導致的收益率高于公允水平,則該券種價格屬于相對低估,本基金將對此類低估品種進行重點關注,同時,本基金選擇收益率曲線上定價相對低估的期限段進行投資,在相對價值較高的期限段內尋找相對價值較高的的短期債券品種。 6、流動性管理策略 本基金會緊密關注申購/贖回現金流情況、季節(jié)性資金流動、日歷效應等,建立組合流動性預警指標,實現對基金資產的結構化管理。在滿足基金投資人申購、贖回的資金需求前提下,通過基金資產安排(包括現金庫存、資產變現、剩余期限管理或以其他措施),確?；鹳Y產的整體變現能力。 7、收益率曲線分析策略 根據收益率曲線的變化趨勢,采取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關系,反映市場對較短期限經濟狀況的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。當預期收益率曲線將變陡峭時,買入期限相對較短的貨幣資產賣出期限相對較長的貨幣資產;當預期收益率曲線將變平坦時,則買入期限相對較長的貨幣資產賣出期限相對較短的貨幣資產。
本基金收益分配應遵循下列原則: 1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況,以每萬份基金已實現收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,每日分配所得收益參與下一日的收益分配,每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位,小數點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止。 4、本基金根據每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每月累計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益;若投資人在每月累計收益支付時,其累計收益為正值,則為投資人增加相應的基金份額,其累計收益為負值,則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時,其對應收益將立即結清;若收益為負值,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
本基金為貨幣市場基金,投資組合在每個交易日的平均剩余期限控制在120天以內,屬于低風險、高流動性、預期收益穩(wěn)健的基金產品。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。