| 基金全稱 | 國壽安保增金寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 國壽安保增金寶貨幣C |
| 基金代碼 | 026302（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年12月12日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 國壽安?；?/a> | 基金托管人 | 浙商銀行 |
| 管理費率 | 0.25%（每年） | 托管費率 | 0.08%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.20%（前端） | 最高認購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
國壽安保增金寶貨幣C(026302) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 張英 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-12 |
張英女士:中國國籍,碩士,CFA,曾任中國人壽資產(chǎn)管理有限公司國際部研究員。2013年加入國壽安保基金管理有限公司,歷任研究員、基金經(jīng)理助理,現(xiàn)任國壽安?；鸸芾碛邢薰净鸾?jīng)理。2017年1月起任國壽安保聚寶盆貨幣市場基金基金經(jīng)理,2017年10月起任國壽安保增金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理,2020年8月起任國壽安保場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金基金經(jīng)理,2020年8月起任國壽安保鑫錢包貨幣市場基金基金經(jīng)理,2023年8月起任國壽安保薪金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理,2023年12月起任國壽安保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。2025年8月29日任國壽安保添利貨幣市場基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 026346 | 國壽安保添利貨幣C | 2025-12-19 | 至今 | 0天 | ||
| 026345 | 國壽安保鑫錢包貨幣E | 2025-12-19 | 至今 | 0天 | ||
| 026302 | 國壽安保增金寶貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-12-12 | 至今 | 7天 | 0.01% |
| 025579 | 國壽安保鑫錢包貨幣D | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-09-19 | 至今 | 91天 | 0.28% |
| 003423 | 國壽安保添利貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-08-29 | 至今 | 112天 | 0.41% |
| 003422 | 國壽安保添利貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-08-29 | 至今 | 112天 | 0.34% |
| 019121 | 國壽安保中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期 | 指數(shù)型-固收 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又16天 | 3.61% |
| 000895 | 國壽安保薪金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-08-09 | 至今 | 2年又133天 | 3.59% |
| 017880 | 國壽安保薪金寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-08-09 | 至今 | 2年又133天 | 4.08% |
| 018667 | 國壽安保鑫錢包貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-07-24 | 至今 | 2年又149天 | 3.85% |
| 011063 | 國壽安保鑫錢包貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-01-08 | 至今 | 4年又346天 | 10.77% |
| 519878 | 國壽安保場內(nèi)實時申贖貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-08-20 | 至今 | 5年又122天 | 6.70% |
| 519879 | 國壽安保場內(nèi)實時申贖貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-08-20 | 至今 | 5年又122天 | 9.58% |
| 001931 | 國壽安保鑫錢包貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-08-20 | 至今 | 5年又122天 | 10.81% |
| 009790 | 國壽安保增金寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-07-10 | 至今 | 5年又163天 | 12.04% |
| 009485 | 國壽安保聚寶盆貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-05-18 | 至今 | 5年又216天 | 12.01% |
| 001826 | 國壽安保增金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-10-31 | 至今 | 8年又51天 | 20.14% |
| 003514 | 國壽安保安享純債 | 債券型-長債 | 2017-01-11 | 2017-05-22 | 131天 | -0.41% |
| 003285 | 國壽安保安康純債債券 | 債券型-長債 | 2017-01-11 | 2017-05-22 | 131天 | 0.57% |
| 001096 | 國壽安保聚寶盆貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-01-05 | 至今 | 8年又350天 | 24.48% |
| 投資目標 | 在嚴格控制風險和維持資產(chǎn)較高流動性的基礎上,力爭獲得超越業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具,具體如下: (一)現(xiàn)金; (二)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; (三)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券; (四)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍,不需召開基金份額持有人大會。 |
| 投資策略 | 本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上,分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢,并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特征,對基金資產(chǎn)組合進行積極管理。 資產(chǎn)配置策略 基金管理人主要采取自上而下的方式,通過對宏觀經(jīng)濟和資本市場進行深入研究,綜合考慮市場流動性狀況、存款銀行的信用資質(zhì)、信用債券信用評級及其他資產(chǎn)的收益率水平和流動性特征,設定各類資產(chǎn)合理的配置比例。 利率預期策略 由于短期利率對于基金資產(chǎn)有重要影響,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析貨幣市場短期利率變化,以根據(jù)形勢變化對基金資產(chǎn)做出合理調(diào)整。 具體而言,基金管理人將持續(xù)跟蹤分析宏觀經(jīng)濟及流動性等指標,在對宏觀經(jīng)濟走勢、流動性狀況及宏觀經(jīng)濟政策進行深入分析基礎上,準確把握短期利率走勢并做出及時反應。一般說來,預期利率上漲時,將適當縮短組合的平均剩余期限;預期利率下降時,將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當延長組合的平均剩余期限。在短期利率期限結構分析和品種深入分析的基礎上,進行品種合理配置。當預期利率上漲時,可以增加回購資產(chǎn)的比重,適度降低債券資產(chǎn)的比重;預期利率下降,將降低回購資產(chǎn)的比重,增加債券資產(chǎn)的比重。 利率品種投資策略 基金管理人在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢研究基礎上,對利率期限結構和債券市場變化趨勢進行深入分析和預測,基于利率品種的收益風險特征調(diào)整債券組合久期。確定組合平均久期后,運用量化分析技術,選擇合理的期限結構的配置策略。 信用品種投資策略 基金管理人參考外部信用評級結果,在公司內(nèi)部的信用評級體系基礎上,對市場公開發(fā)行的所有短期融資券、中期票據(jù)、企業(yè)債、公司債、證券公司短期公司債券等信用品種進行認真研究和篩選,形成信用品種基礎池。結合本基金的配置需要,通過對到期收益率、剩余期限、流動性等綜合分析,挑選適合的短期信用品種進行投資。 對于證券公司短期公司債券,在基金管理人的“內(nèi)部信用評級體系”中,對可選的證券公司短期公司債券品種進行篩選,綜合考慮和分析發(fā)行主體的公司背景、競爭地位、治理結構、盈利能力、償債能力、債券收益率等要素,確定投資決策。本基金將對擬投資或已投資的證券公司短期公司債券進行流動性分析和監(jiān)測,盡量選擇流動性相對較好的品種進行投資,并適當控制債券投資組合整體的久期,保證本基金的流動性。為防范大額贖回可能引發(fā)的流動性風險,本基金將盡量選擇可回售給發(fā)行方的證券公司短期公司債券進行投資;同時,緊急情況下,為保護基金份額持有人的利益,基金管理人還將啟用風險準備金防范流動性風險。 銀行定期存款投資策略 在組合投資過程中,本基金將在綜合考慮成本收益的基礎上,盡可能的擴大交易對手方的覆蓋范圍,通過向交易對手詢價基礎上,挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行定期存款的投資,在獲取較高投資收益的同時盡量分散投資風險,提高存款及存單資產(chǎn)的流動性。 杠桿投資策略 基金管理人將在嚴格遵守杠桿比例的前提下,通過對流動性狀況深入分析,綜合比較回購利率與短期債券收益率、存款利率,判斷是否存在利差套利空間,進而確定是否進行杠桿操作。 流動性管理策略 本基金將緊密關注申購/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動等影響基金流動性管理的因素,建立組合流動性監(jiān)控管理指標,實現(xiàn)對基金資產(chǎn)流動性的實時管理。 本基金將通過對市場結構、市場沖擊情況、主要資產(chǎn)流動性變化跟蹤分析等多種方式對流動性進行定量定性分析,在進行組合優(yōu)化時增加流動性約束條件,在兼顧基金收益的前提下合理地控制資產(chǎn)的流動性風險,綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、持有高流動性券種、正向回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性。 |
| 分紅政策 | 本基金收益分配應遵循下列原則: 1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權; 2、本基金收益分配方式為紅利再投資,免收再投資的費用; 3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況,以各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準,為投資人每日計算當日收益并分配,且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位,小數(shù)點后第3位按去尾原則處理,因去尾形成的余額進行再次分配,直到分完為止; 4、本基金根據(jù)每日收益情況,將當日收益全部分配,若當日已實現(xiàn)收益大于零時,為投資人記正收益;若當日已實現(xiàn)收益小于零時,為投資人記負收益;若當日已實現(xiàn)收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、本基金每日進行收益計算并分配時,每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式,投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益;在每日收益支付時,若當日凈收益大于零,則為投資人增加相應的基金份額;若當日凈收益等于零,則保持投資人基金份額不變;基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零,若當日凈收益小于零,縮減投資人基金份額;若投資人贖回基金份額時,其對應收益將立即結清;若收益為負值,則從投資人贖回基金款中扣除; 6、當日申購的基金份額自下一個工作日起,享有基金的收益分配權益;當日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有基金的收益分配權益; 7、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的情況下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調(diào)整,不需召開基金份額持有人大會。 |
| 業(yè)績比較基準 | 7天通知存款利率(稅后) |
| 風險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。 |
國壽安保增金寶貨幣C(026302) - 基金費率
| 管理費率 | 0.25%（每年） | 托管費率 | 0.08%（每年） | 銷售服務費率 | 0.20%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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國壽安保增金寶貨幣C(026302) - 基金公告
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