| 基金全稱 | 金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 | 基金簡稱 | 金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 |
| 基金代碼 | 025804（前端） | 基金類型 | 指數(shù)型-固收 |
| 發(fā)行日期 | 2025年11月19日 | 成立日期 | 2025年12月04日 |
| 成立規(guī)模 | 52.492億份 | 資產(chǎn)規(guī)模 | 52.49億份（截止至：2025年12月04日） |
| 基金管理人 | 金信基金 | 基金托管人 | 郵儲銀行 |
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.20%（前端） | 最高認購費率 | 0.00%（前端） |
| 最高申購費率 | --（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有(025804) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 楊杰 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-04 |
楊杰先生:華中科技大學金融學碩士。2009年2月起歷任金元證券股票研究員、固定收益研究員,金信基金固定收益研究員、基金經(jīng)理助理、專戶投資經(jīng)理?，F(xiàn)任金信基金管理有限公司基金經(jīng)理。2018年3月8日擔任金信民發(fā)貨幣市場基金基金經(jīng)理,2018年5月3日擔任金信民興債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2019年3月5日至2022年1月19日擔任金信民旺債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2020年6月11日擔任金信民達純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2023年5月17日擔任金信民安兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2023年11月28日擔任金信民富債券型證券投資基金基金經(jīng)理,2024年9月3日擔任金信民旺債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025804 | 金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2025-12-04 | 至今 | 14天 | 0.02% |
| 024347 | 金信民達純債E | 債券型-混合一級 | 2025-06-05 | 至今 | 196天 | 0.21% |
| 023910 | 金信民興債券E | 債券型-長債 | 2025-04-17 | 至今 | 245天 | 2.46% |
| 022231 | 金信民富債券E | 債券型-長債 | 2024-09-23 | 至今 | 1年又86天 | 0.73% |
| 004402 | 金信民旺債券C | 債券型-混合二級 | 2024-09-03 | 至今 | 1年又106天 | 18.66% |
| 004222 | 金信民旺債券A | 債券型-混合二級 | 2024-09-03 | 至今 | 1年又106天 | 19.27% |
| 020079 | 金信民富債券C | 債券型-長債 | 2023-11-28 | 至今 | 2年又21天 | 38.75% |
| 020078 | 金信民富債券A | 債券型-長債 | 2023-11-28 | 至今 | 2年又21天 | 37.18% |
| 009425 | 金信民安兩年債券 | 債券型-長債 | 2023-05-17 | 至今 | 2年又216天 | 4.86% |
| 018324 | 金信民發(fā)貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-05-16 | 至今 | 2年又217天 | 3.79% |
| 008572 | 金信民達純債C | 債券型-混合一級 | 2020-06-11 | 至今 | 5年又191天 | 27.78% |
| 008571 | 金信民達純債A | 債券型-混合一級 | 2020-06-11 | 至今 | 5年又191天 | 29.20% |
| 004402 | 金信民旺債券C | 債券型-混合二級 | 2019-03-05 | 2022-01-19 | 2年又321天 | 16.53% |
| 004222 | 金信民旺債券A | 債券型-混合二級 | 2019-03-05 | 2022-01-19 | 2年又321天 | 17.84% |
| 004401 | 金信民興債券C | 債券型-長債 | 2018-05-03 | 至今 | 7年又231天 | 114.90% |
| 004400 | 金信民興債券A | 債券型-長債 | 2018-05-03 | 至今 | 7年又231天 | 273.30% |
| 004078 | 金信民發(fā)貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2018-03-08 | 至今 | 7年又287天 | 17.71% |
| 004077 | 金信民發(fā)貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2018-03-08 | 至今 | 7年又287天 | 15.53% |
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| 姓名 | 劉雨卉 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-04 |
劉雨卉女士:中國,南京大學數(shù)學學士,復旦大學金融學碩士。2015年曾任富安達基金管理有限公司固定收益研究員、基金經(jīng)理助理,2019年11月加入金信基金,任信用債研究員?，F(xiàn)任金信民達純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理。2021年7月28日任金信民發(fā)貨幣市場基金基金經(jīng)理。2023年5月29日擔任金信民安兩年定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年5月20日擔任金信民興債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025804 | 金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2025-12-04 | 至今 | 14天 | 0.02% |
| 024347 | 金信民達純債E | 債券型-混合一級 | 2025-06-05 | 至今 | 196天 | 0.21% |
| 023910 | 金信民興債券E | 債券型-長債 | 2025-04-17 | 至今 | 245天 | 2.46% |
| 004400 | 金信民興債券A | 債券型-長債 | 2024-05-20 | 至今 | 1年又212天 | 6.19% |
| 004401 | 金信民興債券C | 債券型-長債 | 2024-05-20 | 至今 | 1年又212天 | 5.81% |
| 009425 | 金信民安兩年債券 | 債券型-長債 | 2023-05-29 | 至今 | 2年又204天 | 4.81% |
| 018324 | 金信民發(fā)貨幣E | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-05-16 | 至今 | 2年又217天 | 3.79% |
| 004078 | 金信民發(fā)貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-28 | 至今 | 4年又144天 | 8.04% |
| 004077 | 金信民發(fā)貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-28 | 至今 | 4年又144天 | 6.90% |
| 008572 | 金信民達純債C | 債券型-混合一級 | 2021-05-11 | 至今 | 4年又222天 | 23.69% |
| 008571 | 金信民達純債A | 債券型-混合一級 | 2021-05-11 | 至今 | 4年又222天 | 24.86% |
| 投資目標 | 本基金通過指數(shù)化投資,爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數(shù)相似的總回報,追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券,為更好實現(xiàn)投資目標,還可以投資于具有良好流動性的金融工具,包括非標的指數(shù)成份券和備選成份券的其他同業(yè)存單、債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、可分離交易可轉債的純債部分、地方政府債、次級債、政府支持債券、政府支持機構債券等)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國債期貨、銀行存款(包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款等)、現(xiàn)金等貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定)。 本基金不投資于股票,也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除外)、可交換債券以及其他帶有權益屬性的金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 本基金為指數(shù)基金,主要采用抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法,投資于標的指數(shù)中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券,或選擇非成份券作為替代,構造與標的指數(shù)風險收益特征相似的資產(chǎn)組合,以實現(xiàn)對標的指數(shù)的有效跟蹤。 在正常市場情況下,本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%,年化跟蹤誤差不超過2%。如因標的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整等其他原因,導致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍,基金管理人應采取合理措施,避免跟蹤誤差進一步擴大。 當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險,且指數(shù)編制機構暫未作出調(diào)整的,基金管理人應當按照持有人利益優(yōu)先的原則,履行內(nèi)部決策程序后及時對相關成份券進行調(diào)整。 優(yōu)化抽樣復制策略 本基金通過對標的指數(shù)中各成份券的歷史數(shù)據(jù)和流動性分析, 選取流動性較好的成份券構建組合, 對標的指數(shù)的久期等指標進行跟蹤, 達到復制標的指數(shù)、 降低交易成本的目的。 替代性策略 當由于市場流動性不足或因法律法規(guī)規(guī)定等其他原因, 導致標的指數(shù)成份券和備選成份券被限制投資或可投資數(shù)量不足時, 基金管理人可以通過選取成份券和備選成份券以外的同業(yè)存單構建替代組合, 對標的指數(shù)進行跟蹤復制。 其他投資策略 為了在一定程度上彌補基金費用,基金管理人還可以在控制風險的前提下,使用其他投資策略。例如,基金管理人可以利用銀行間市場與交易所市場,或債券一、二級市場間的套利機會進行跨市場套利;還可以使用事件驅動策略,即通過分析重大事件發(fā)生對投資標的定價的影響而進行套利;也可以使用公允價值策略,即通過對債券市場價格與模型價格偏離度的研究,采取相應的增/減倉操作;或運用杠桿原理進行回購交易等。 未來,隨著市場的發(fā)展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改變投資目標的前提下,遵循法律法規(guī)的規(guī)定并履行適當程序后,相應調(diào)整或更新投資策略,并在招募說明書更新中公告。 資產(chǎn)支持證券投資策略 當前國內(nèi)資產(chǎn)支持證券市場以信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品為主(包括以銀行貸款資產(chǎn)、住房抵押貸款等作為基礎資產(chǎn)),其定價受市場利率、發(fā)行條款、標的資產(chǎn)的構成及質(zhì)量、提前償還率等多種因素影響,核心在于對基礎資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析。本基金將在宏觀經(jīng)濟分析的基礎上,采用基本面分析和數(shù)量化模型相結合的方法,對資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的質(zhì)量和構成、利率風險、信用風險、流動性風險和提前償付風險等要素進行全面分析,評估其內(nèi)在投資價值,力求在控制跟蹤誤差的前提下盡可能地提高本基金的收益。 債券投資策略 本基金通過抽樣復制和動態(tài)最優(yōu)化的方法進行指數(shù)化投資,在控制跟蹤誤差的前提下,可以適當采取久期策略、收益率曲線策略、類別選擇策略、個券選擇策略等優(yōu)化策略對債券組合進行調(diào)整,以期在規(guī)定的風險承受限度之內(nèi),降低交易成本,縮小跟蹤誤差。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案詳見屆時基金管理人發(fā)布的公告,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;基金份額持有人持有的基金份額(原份額)所獲得的紅利再投資份額的最短持有期,按原份額的最短持有期計算; 3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、除法律法規(guī)另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外,本基金每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在遵守法律法規(guī)和監(jiān)管部門的規(guī)定,且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人可調(diào)整基金收益分配原則和支付方式,并應于變更實施日前在規(guī)定媒介公告。 |
| 業(yè)績比較基準 | 中證同業(yè)存單AAA指數(shù)收益率*95%+銀行人民幣活期存款利率(稅后)*5% |
| 風險收益特征 | 本基金為同業(yè)存單指數(shù)基金,理論上其預期風險與預期收益低于股票型基金、偏股混合型基金,高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數(shù)成份券及備選成份券,具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。 |
金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有(025804) - 基金費率
| 管理費率 | 0.20%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務費率 | 0.20%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| --- | --- | 0.00% |
金信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有(025804) - 基金公告